BREAKING Percheziții în cazul falimentării Euroins / Compania ar fi respins câteva mii de dosare de daună, cu obligații de peste 60 de milioane de lei / Schema prin care ar fi fost devalizată compania

Procurorii din cadrul Parchetului de pe lângă Înalta Curte de Casație și Justiție coordonează percheziții domiciliare în 12 locații din București și două din Târgu Mureș, miercuri dimineață, într-un dosar care vizează falimentarea Euroins, anunță Ministerul Public într-un comunicat de presă.

Acțiunile vizează 10 persoane fizice care au deținut funcții de conducere executivă în cadrul Euroins, precum și sediile unor persoane juridice aflate sub controlul acționarilor bulgari ai societății.

Cercetările penale se concentrează pe activitatea desfășurată în intervalul 2017-2023.

Factorii decidenți de la nivelul patronatului bulgar al Euroins S.A., alături de persoane din conducerea din România și entități afiliate, sunt acuzați că au „creat, conceput, aplicat și coordonat diverse mecanisme de fraudare a resurselor financiare ale companiei”.

Scopul final al acestui demers ar fi fost „decapitalizarea societății prin reducerea drastică a disponibilităților bănești și patrimoniului aflat la dispoziția acesteia.”

Articolul continuă mai jos

Pets&Cats

Abuzul domestic și animalele de companie: 1 din 15 cazuri implică și amenințări la adresa acestora / Legătura terifiantă dintre abuzul domestic și cruzimea asupra animalelor

Adrian Ilincescu

„Nu îmi lipsește deloc handbalul”, transmite Cristina Neagu

Una dintre cele mai grave acuzații se referă la diminuarea, subevaluarea și neplata abuzivă a obligațiilor față de asigurați.

Conform probatoriului administrat, banii încasați de la clienți de către Euroins au fost „redirecționați către alte entități aflate sub controlul acționarilor bulgari”.

Această practică a fost însoțită de o „politică sistematică de neconstituire de rezerve tehnice la un nivel adecvat” și de transmiterea unor „raportări false către Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF)”.

Controlul derulat de ASF pentru perioada 2000-2021 a scos la iveală că un fost director al Direcției Daune din cadrul Euroins a respins în mod neîntemeiat peste 5.800 de dosare de daună, cu obligații de peste 60 de milioane de lei, fără o analiză temeinică.

Mai mult, societatea nu a raportat ASF un număr real de litigii, ascunzând 36.707 dosare, dintre care 20.268 aveau ca obiect executări silite și 16.439 reprezentau cereri de despăgubire. Această politică a generat penalități colosale (0,2% pe zi de întârziere) și a diminuat semnificativ patrimoniul companiei prin cheltuieli de executare silită.

”Din coroborarea întregului material documentar existent rezultă că principalul motiv pentru care factorii decidenți de la nivelul patronatului societății ER SA (cu rol decizional major) au dispus continuarea în aceste condiții a activității (schema prin care vindeau polițe RCA la prețuri mici, pentru a încasa cât mai mulți bani, fără vreo intenție să asigure plata despăgubirilor) a fost acela de a dispune discreționar de activele societății prin externalizarea resurselor financiare ale acesteia către entități externe aflate sub controlul acestora”, se precizează în comunicatul emis de Ministerul Public.

ASF a constatat o „subadecvare” cronică a rezervei de daună avizată (RCA), cu deficite masive: 418 milioane lei în 2021, 235 milioane lei în martie 2022 și 236 milioane lei în iunie 2022. La data deschiderii procedurii de faliment, rezerva RBNS (care acoperă daunele declarate, dar neplătite) ar fi trebuit să fie de 1,7 miliarde lei, dar era de doar 683 milioane lei, rezultând o subadecvare de peste 1 miliard de lei.

În intervalul 2020-2023, activitatea ER S.A. a fost obiectul a opt acțiuni de control ale ASF. Acestea au relevat un deficit de capital de 2,19 miliarde lei, ceea ce a condus la retragerea autorizației de funcționare și la constatarea stării de insolvență a companiei în 2023.

În fața iminenței falimentului, acționarii CAM și BKI, cu sprijinul subordonaților, ar fi pus în aplicare un mecanism de externalizare a resurselor financiare.

Aceasta a implicat încheierea unui „nou acord de reasigurare cu o firmă afiliată” pe care o controlau indirect.

Acordul conținea o clauză abuzivă ce prevedea reținerea integrală a primelor de reasigurare, fără rambursare către ER S.A., deturnând astfel 1,5 miliarde de lei din activele financiare ale societății (disponibilități în conturi, titluri de valoare și creanțe recuperabile din reasigurări). Intenția frauduloasă a fost de a însuși activele Euroins în interesul acționarilor majoritari, în detrimentul direct al asiguraților și creditorilor.

Un al treilea palier al schemei infracționale ar fi constat în încheierea unor operațiuni financiare reglementate cu rea-credință.

În perioada decembrie 2020 – 2023, deși Euroins se afla în incapacitate vădită de a-și achita obligațiile, zeci de milioane de lei au fost mobilizate pentru acordarea de împrumuturi către entități afiliate, a căror rambursare nu a mai fost solicitată.

Toate aceste operațiuni, derulate cu ”entități afiliate aflate sub controlul direct sau indirect al acelorași asociați”, ar fi generat o prejudiciere gravă a societății Euroins cu suma totală de peste 75.000.000 lei.